近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局公布《中国人民银行 国家金融监督管理总局公告〔2026〕第5号》。

       公告明确，《中国人民银行办公厅 保监会办公厅关于投保人与被保险人、受益人关系确认有关事项的通知》（银办发〔2016〕270号）自公告发布之日起废止，不再作为保险公司办理相关业务的依据。公告同时规定，保险公司开展客户尽职调查、保存客户身份资料及交易记录等相关事项，统一适用《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会令〔2025〕第11号）的有关规定。该《管理办法》作为上位规范，对包括保险公司在内的各类金融机构客户身份识别、受益所有人核查、持续尽职调查及记录保存等作出统一要求，公告体现保险领域客户尽职调查规则的整合适用。

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